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人工智能改變稅收行業的七種方式

責任編輯:cres |來源:企業網D1Net  2020-01-16 13:46:52 本文摘自:科技行者

政府正在醫療保健、交通運輸、國防以及國家安全等諸多領域動用AI與機器人技術。各國政府對于這些新興成果的運用,也給各類政府服務——特別是稅收——帶來創新層面的全新機遇。稅收是政府的主要資金來源,也是支持各公共部門基本職能的核心前提??s短征稅工作的時間周期并盡可能降低違約者數量,能夠顯著提高征稅活動的效果與效率。而這種效果好、效率高的征稅能力,將進一步幫助政府充分投資于各公共部門,最終提高相關職能水平。
 
機器人與AI在稅收領域的兩大主要用途,分別是防止稅收違約以及向納稅人提供服務。在AI與機器人技術的幫助下,我們可以分析并監控納稅者的財務數據,從而輕松找到納稅額過低甚至根本未行納稅義務的違約者。除此之外,AI還能為自動稅務申報等現有服務帶來改進,同時教育北引導納稅人承擔稅務申報義務??梢哉f,機器人與AI技術完全能夠在稅收領域中的多個層面發揮重要作用。
 
>>> 機器人與AI技術在稅收領域中的應用
 
在稅收領域中對機器人與AI技術的應用,可以表現為眾多狹義且有針對性的案例。我們可以利用AI系統與不同人群進行差異化溝通,例如準確識別并提醒隱瞞真實收入的群體,而非單純執行調查并要求對方配合。下圖中展示了機器人與AI技術在稅收領域能夠帶來的各項收益:
 
>>> 重復流程自動化
 
AI技術目前最基礎但同時也最有現實意義的應用方向之一,在于處理各類重復性流程。稅務專業人員日常工作中最費時費力的部分,就是應對各類重復性流程,具體包括處理文檔以及撰寫報告等等。部署具有AI功能的機器人,能夠幫助從業人員擺脫這些重復性任務,從而將精力集中到更具挑戰的其他工作當中。例如,可以利用機器人將賬戶名稱或者資產ID填寫至電子表格當中,或者利用機器人執行財務結算與報告。
 
稅務專業人員可以利用財會軟件計算企業的財務數據,機器人就可以自動將相關基礎信息從電子表格導出至財會軟件當中,從而顯著降低從業者的負擔。機器人的介入,會顯著加快原本冗長的程序并快速給出準確稅額。在這樣的基礎之下,企業收取應繳稅款通知的速度更快,留給他們的每月、季度以及年度結算時間也就更長。
 
>>> 從稅務文件中提取關鍵性數據
 
在稅務生命周期之內,稅務團隊首先需要對各類憑證進行分類,找到需要輸入的憑證來源,同時定義憑證中包含有哪些有價值信息。只有完成這一系列操作,后續處理才具有可行性。AI技術能夠顯著加快文檔分類、定義文檔類別以及從文檔當中提取所需數據的過程。在機器學習算法的加持下,AI型機器人能夠輕松檢測企業的資本收益與慈善捐款額度,處理評估通知以及其他可用于文檔分類的指標。AI型機器人還能夠輕松快捷地提取關鍵數據,例如賬號、簡單上的應付款數、稅單上的折扣額度以及其他數據。這種準確的關鍵數據提取能力,將幫助我們輕松繳稅并快速提交納稅申報表。
 
>>> 發現逃稅問題
 
從某種意義上說,逃稅甚至可能阻礙國家的正常發展。因此,逃稅也成為各國政府日益關注的重大問題。審計師在工作就是從稅務文件中找出欺詐行為,但從成堆的卷宗內找出特定信息無異于大海撈針。借助機器學習算法,我們可以構建起支持AI的系統,從而快速識別出大型數據集內包含的異常條目。另外,利用預測分析,AI技術還有助于進一步打擊逃稅行為。AI能夠基于多種指標檢測欺詐活動,例如對方的就業情況、以往是否曾經接受審計,以及與非法收入來源相關的蛛絲馬跡。
 
>>> 掃描稅務報告
 
出于種種原因,某些人在稅務評估過程中會不斷變更所在地。這些人在一年內會不斷前往不同區域,并根據所在地的稅收政府上報自己的收入并繳納稅款。這意味著具體納稅方式將根據所在國家/地區的要求而有所不同。從不同國家收集信息顯然是個費時費力的過程。但在光學字符識別(OCR)與AI技術的幫助下,稅務人員甚至能夠利用智能手機隨時隨地查閱這些差旅人士的稅務文件。OCR與AI這對組合不僅能夠加快文件搜索速度,同時能夠將文本內容掃描并上傳至數據庫內。很明顯,搜索數據庫內容要比翻閱物理形式的紙質文件簡單得多。
 
>>> 預測納稅負擔
 
AI系統還能通過預測分析,做出更準確可信的稅收數額變動趨勢。AI算法能夠按照每年、每月甚至更高頻率檢測市場交易變化,引入天氣指標以確定特定區域交易因氣候變化受到的影響。此外,AI系統還能夠將交易活動與稅收負擔關聯起來,并據此提出關于投資收益最大化的建議。例如,假設某人購買某家企業的股票;從歷史趨勢出發,預測分析能夠檢測到該公司股票在一年中何時處于價格高位、何時處于價格低位。以此為基礎,AI系統能夠建議投資者何時賣出股票以獲取收益,同時盡可能控制納稅負擔。
 
>>> 提高透明度
 
稅務領域的賄賂行為同樣會嚴重影響到國家的正常發展。納稅者可能出于多種不同理由向政府官員行賄。雖然目前各國政府都在實施各類旨在控制腐敗活動的法律,但腐敗程度似乎并沒有得到有效控制。這是因為在傳統上,稅收監管部門幾乎不可能追蹤每一位納稅人。但展望未來,自動化征稅流程將不給腐敗留下任何空間,而且機器人對納稅者的監管也要輕松快捷得多。因此,AI型機器人有望顯著遏制腐敗并提高納稅透明度。
 
>>> 確定可能的稅收減免與稅收抵扣額度
 
AI型機器人還非常適合執行深度數據分析。通過對以往稅收文件的學習與預測分析,AI機器人能夠全面了解稅收趨勢,同時掌握每年政府變化所帶來的最新影響。以此為基礎,稅務從業人員能夠更輕松地把握動向,思考如何在合理范圍內降低納稅額度。
 
AI技術的崛起正在給復雜的稅務領域帶來全面影響。機器人與AI技術在稅收層面的應用,則有望減少勞動力需求并降低人員工作負擔。由于不存在腐敗需求,因此機器人與AI技術還將大大削減腐敗行為的出現。當然,在這一波轉型浪潮當中,政府各部門不應盲目制定規模過大的項目,而最好先在小規模稅收實踐當中引入這兩項重要技術成果,同時關注納稅人是否愿意在稅收流程中使用機器人方案。不過從長遠角度來看,機器人與AI技術的介入無疑將顯著加快以往極為冗長的稅務程序,并在總體上為稅務部門乃至整個國家帶來巨大助益。

關鍵字:人工智能

本文摘自:科技行者

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